Zarządzanie ryzykiem
Większość zamożnych osób przecenia dywersyfikację, którą mają — i nie wie, gdzie tkwią prawdziwe luki. Zaczynamy od pełnej mapy ryzyka.
Zarządzanie ryzykiem to nie ubezpieczenie i nie dywersyfikacja portfela inwestycyjnego — choć oba elementy mogą być jego częścią. To metodyczny proces identyfikowania wszystkich punktów, w których twój majątek jest narażony na uszczerbek: ryzyko koncentracji aktywów w jednej branży lub jednej spółce, ryzyko prawne wynikające ze struktury własnościowej, ryzyko płynności w przypadku nagłych zobowiązań, a także ryzyko zdarzenia losowego dotykającego kluczową osobę w rodzinie lub firmie. W Grupie Warszawa prowadzimy ten proces w sposób ustrukturyzowany, dokumentując każdy obszar i przypisując mu realną wagę w kontekście twoich aktywów.
Cztery etapy, które dają pełny obraz sytuacji majątkowej.
Mapujemy wszystkie aktywa: nieruchomości, udziały w spółkach, portfele papierów wartościowych, środki płynne, prawa majątkowe. Wielu klientów odkrywa na tym etapie aktywa, o których „zapomnieli” uwzględnić w swoim planie finansowym.
Oceniamy koncentrację ryzyka, korelacje między klasami aktywów i potencjalne scenariusze stresowe — od recesji po zdarzenia regulacyjne specyficzne dla branży, w której działasz.
Wskazujemy miejsca, gdzie nie ma odpowiedniego zabezpieczenia: brak ochrony prawnej struktury własnościowej, niedostateczna płynność na wypadek nagłych zobowiązań, brak planu sukcesji dla kluczowych aktywów.
Dostarczamy pisemny raport z priorytetyzowanymi rekomendacjami — nie ogólnymi zasadami, lecz konkretnymi krokami do wykonania w określonej kolejności, z szacunkami kosztów i czasu wdrożenia.
Nie zarządzamy aktywami w imieniu klientów, nie przyjmujemy zleceń maklerskich i nie pobieramy prowizji od produktów finansowych. Ten model pracy oznacza, że nasza rekomendacja jest zawsze wolna od konfliktu interesów. Jeśli uznamy, że najlepszym rozwiązaniem jest pozostawienie aktywów tam, gdzie są — powiemy to wprost. Skuteczność zarządzania ryzykiem zależy też od czynników zewnętrznych: zmian prawa podatkowego, koniunktury rynkowej czy decyzji regulacyjnych. Możemy minimalizować ekspozycję, ale nie możemy jej wyeliminować całkowicie — i nigdy nie sugerujemy, że możemy.
„Po analizie przeprowadzonej przez Grupę Warszawa okazało się, że 74% mojego majątku netto było powiązane z jedną branżą. Tego nie widać, kiedy patrzysz na liczby osobno. Mapa ryzyka, którą dostałem, zmieniła sposób, w jaki myślę o własnych finansach.”
Piotr W., właściciel grupy produkcyjnej, Łódź
Analiza wstępna trwa do 90 minut i jest bezpłatna. Bez zobowiązań, bez formularzy — tylko konkretna rozmowa.
Zamów spotkanie